해외주식 양도소득세 [절세방법, 계산기, 신고방법] 한번에 정리!

올해 해외주식으로 이익을 보셨나요? 그렇다면 양도소득세 신고에 대한 고민을 해보셔야 하는데요. 요즘 증권사에서 무료로 양도소득세 신고대행신청을 해주지만, 증권사에서는 충분히 절세가 가능한 경우가 있는데도 알려주지 않고 신청에 대한 접수만 해줍니다.

그러므로, 이 글을 끝까지 잘 읽어보시고 해외주식 양도소득세에대한 정확한 이해와 절세방법까지 꼭 알아가셔서 내지 않아도 될 세금 꼭! 아껴가세요.

해외주식 양도소득세 계산법

해외주식 양도소득세 발생하는 경우와 신고기간

해외주식 매도에대한 이익이 생기면 꼭 양도소득 신고를 해야 합니다. 해외주식 거래를 통한 양도소득세는 아래의 두 경우에 발생합니다.

해외주식 매도를 통해 수익이 발생할 때
매년 배당금 수령에 대한 배당소득

예를들어, 2023년 1월부터 12월까지 해외주식 매도를 통해 수익이 발생하였다면 2024년 5월1일~31일까지 국세청에 2023년 해외주식 실현수익에 대해 신고를 해야합니다.

해외주식 양도소득세 계산법

해외주식 실현수익에 대한 양도소득세는 아래와 같습니다.

양도소득세 세율 :22%
기본 공제금액: 250만 원

아래 예시를 통해 실제 어떻게 양도소득세를 계산해야 하는지 바로 알려드리겠습니다.

양도소득세 계산법은 매우 간단하지만, 본인이 보유한 주식 개수가 많아지는 경우 복잡해질 수 있으니 증권사 어플을 통해 확실히 처분주식의 수익과 손실을 기록해 두시기 바랍니다. 또한 배당금의 경우 모두 수익금으로 입력하시면 됩니다.

해외주식 양도소득세 계산기

해외주식 양도소득세를 간단히 계산해 볼 수 있는 사이트를 소개해 드리겠습니다. 아래 링크를 통해 계산할 준비를 해보시고, 사진과 함께 어떻게 입력해야 하는지 자세히 설명드리겠습니다.

✅ 계산기 바로가기 👆🏻

아래 첨부한 사진을 참고하여 입력하시면 됩니다.

양도가액 입력: 본인이 매도한 금액을 입력하시면 됩니다.
취득가액 입력: 본인이 매수한 금액을 입력하시면 됩니다.
제비용금액입력: 거래세, 수수료 등을 입력하시면 됩니다.
세율 20%?:원래는 해외주식 양도소득세 항목에서 20% 세금+2%의 지방세로 나뉘기 때문에 20%로 표기되나, 총 납부 세액에서 22% 책정되니 걱정하지 않으셔도 됩니다.
총 납부세액: 해외주식 실현수익에 대한 총 납부세액입니다.

해외주식 수익이 250만 원 이하이면 신고 안해도 되나요?

해외주식 수익이 250만 원 이하일때, 신고를 안하는 분이 계십니다. 양도소득세가 250만원 이상이 넘어가게 되면 보통 증권사에서 고지서나 이메일로 알려주게 되는데, 그래서 "250만 원 이하이면 신고 안 해도 되는구나"라고 생각하시는 불들이 대다수입니다.

보통은 국세청에서 그냥 넘어가지만 원칙적으로 신고. 납부를 하지 않은 경우 무신고가산세 20% 또는 40%가 붙게 됩니다. 또한 한번 무신고자로 전산에 입력되게 되면 국세청에서 계속적인 감시가 있을 수 있기 때문에 250만 원 이하이더라도 반드시 신고하시는 게 좋습니다.

해외주식 양도소득세 절세방법

가장 현실적인 절세방법으로는 현재 마이너스인 종목을 매도하여, 확정 손실을 만들어 주는 것입니다. 아래 예시에서 자세히 설명드리겠습니다.

1. 현재 매도 수익금 :1000만 원
2. 현재 양도소득세: 165만 원
3. A주식 매도 시 확정 손실금:750만 원
4. A주식 매도 후 총 매도 수익금: 250만 원
5. A주식 매도 후 총 양도소득세: 기본 공제금액 250만 원 이므로, 양도소득세 "0원"

즉, 신고해야 할 양도소득세가 너무 많을 것으로 예상된다면, 현재 손실 진행 중인 종목을 잠시 팔아 이번 연도 수익금을 차감시켜 최종적으로 내야 할 양도소득세를 절세하는 방법입니다.

다만 증권사 별로 양도소득 계산 시 선입선출이냐 이동평균(매수평균)이냐에 따라 수익금과 손실금 계산이 달라질 수 있으니, 본인이 가입한 증권사가 어떤 방식을 채택하고 있는지 꼭! 확인하시기 바랍니다. 아래는 증권사별 양도소득세 산정방식입니다.

증권사별 양도소득세 산정방식

선입선출 방식: KB증권, 미래에셋증권, 키움증권, NH증권
이동평균 방식(평균 매수가 방식): 삼성증권, 한국투자증권, 토스증권

해외주식 양도소득세 신고방법

양도소득세 신고 시, 본인이 이용하는 증권사의 대행신청 서비스를 이용하면 좋습니다. 단, 주의할 점은 제가 위에서 설명했듯이 증권사에서는 절세방법에 관한 설명은 따로 해주지 않기 때문에 꼭 위의 절세방법 실천을 고려해 보신 후 대행신청을 하시면 됩니다. 대행신청은 보통 4월에 시작합니다.

본인이 직접 해외주식 양도소득세 신고를 하고 싶다면, 아래 링크를 통해 홈텍스에서 신고하실 수 있습니다. 신고방법은 아래에서 설명드리겠습니다.

✅ 홈택스 바로가기 👆🏻